随着国内经济金融环境不断优化,资本市场深化改革持续加深,中国经济从高速发展期逐渐向高质量发展演变,居民的财富管理意识也逐渐提高,资产配置需求日益多元,财富管理行业也迎来高质量的”黄金发展期“。
从资本市场的角度看,财富管理与资本市场之间密不可分、相互促进。资本市场为财富管理提供平台,让投资者共享资本市场改革的红利,促进共同富裕;财富管理为资本市场提供资金来源,助力机构投资者成长,促进资本市场的健康发展。未来,当财富管理改革创新逐步深化,财富管理行业将呈现出多元化、专业化、安全化和普惠化的趋势,行业“跨步式”发展正当时。
国信家办是一家致力于家族财富管理和家族战略规划的专业公司,属于一家集合金融投资、理财顾问、法律团队、财务专家、税务规划师、跨境服务团队的专家型家族办公室。致力于为超高净值个人及家族提供全方位的资产管理、法律咨询、税务筹划、家族财富传承、海外移民、留学、养老、医疗等咨询服务,自创立以来,秉承“客户为先、诚信为本、服务至上、安全保密”的发展理念,将保护家族成员利益及财富安全作为服务核心,帮助解决家族事务及实现家族财富的长久保值和增值。
在金融服务方面,我们的所有产品均由国信家办控股的资产管理公司——北京合富行资产管理有限公司(简称“合富行资管”)发行。合富行资管依托国信集团综合服务能力及股东品牌优势,充分挖掘和盘活上市公司资源,甄选契合国家发展方向的优势赛道,深耕上市公司增值服务、证券投资、大宗交易等业务。秉承“专业务实、严格风控、谨慎甄选”的投资理念,坚持稳健、快速和可持续发展的业务方向,力求为每一位投资人持续创造价值。
随着市场可供投资选择的产品越来越多、品类越来越复杂,投资筛选难度也越来越大。投资人在选择产品时,安全性将受到考验,而安全性恰恰是投资产品最受关注,也是最重要的一点。而国信家办的投资产品在安全性、合规性方面非常有保障,下面就让我们了解一下国信家办明确了哪些“安全锁”,令产品安全又稳健呢?
第一道安全锁:灵魂担当投研团队
优秀的业绩离不开优秀的投研团队,过硬的投研实力,是获得良好业绩的重要保障。因此,是否拥有专业、稳定的投研团队,决定了公司实现长远发展的可能性。
国信家办投研团队的核心成员均来自国内外一流机构,具有广阔的国际视野和深厚的本土经验。公司依托专业的投研团队及严格的风控体系,加强市场走势的预判并提前布局,运用专业实力取得骄人的业绩。
同时,我们作为长城智库的会员单位,将获得新经济咨询服务和专家帮扶。此外,国信家办始终秉承“客户至上,客户是衣食父母,我们必须尽心尽力尽责”的价值观,不断壮大投研团队,提升投研实力,努力发掘创新产品和品质服务,更好地满足客户的财富管理需求。
第二道安全锁:严控管理风控流程
在风险管理方面,国信家办建立了覆盖投资业务全流程的风险管理体系和内控制度,对事前、事中、事后的风险识别、风险评估、风险分析、风险控制进行全流程管理。以牢牢控制投资风险为核心,以最大化的市场利益为追求,以最透明的监督为鞭策。
通过科学合理的投资策略和风险管理制度严格进行风险管理,并根据市场及行业表现进行优化、调整。
为了保障资金安全,除了严格风控之外,我们的投资风格主要以稳健为主,选择投资收益净值持续稳健增长、收益波动率较低、可持续性较强的投资方向,符合价值投资和长期投资的理念。
第三道安全锁:核心亮点产品属性
市场领域上,投资者的资金是否安全,投资收益的大小都主要取决于投资标的的表现。国信家办为了兼顾投资收益和风险控制,以专业、稳健的投资风格,选择稳定、良好的投资标的。在追求最大回报率的同时,打造风险可控、平稳向上的投资路线,国信家办从三个方面入手,力求获得更优投资收益。
亮点一:深耕上市公司业务,资产的流通性良好
利用公司积累的优势资源,把握国家政策趋势和市场运营脉络,积极探索新资产管理模式,服务于国家战略和社会发展,公司所涉及的核心业务上市公司定增、证券投资、大宗交易等。通过投资已上市资产,保持资产良好的变现能力与流通性。
亮点二:深度合作业务模式,投资回报稳健高效
与优质上市公司建立长期合作关系,参与上市公司全阶段增值管理,分享上市公司发展红利。上市公司业务是发行人的核心业务,通过整合各界资源,与上市公司及主要股东达成深度合作的伙伴关系,为发行人带来稳定、可观的投资收益。
亮点三:国信家办全方位支持,为投资业务全面赋能
控股股东国信家办在业内十多年精心布局,已成功组建高质量国内外家族企业闭环服务体系,成功为多个家族建立家族规划。控股股东的战略支持使发行人在业务资源、专家团队、投研策略等方面拥有领先优势,可助力发行人斩获优质项目、获得超额回报。
国信家办在投资思路上,高度重视政治政策对市场的影响和变化,将在政策变化的指导下和完善投研报告的基础上,最大程度的规避政策变化对行业的冲击。由此,我们总结出三点投资思路,一是研究并预判海内外整体宏观经济形势,挑选出未来3-5年受益于宏观经济发展趋势的行业;二是寻找和挖掘符合时代发展潮流趋势的高成长行业,研究并判断所选行业的中长期趋势;三是寻找出优胜行业中价值被市场低估的未来可能超越行业平均成长性的优质企业投资。
第四道安全锁:优选投资筛选流程
投资筛选是投资环节中最为关键的一点,起着承上启下的作用。在面对众多投资项目时,如果没有一套严谨有效的投资评估流程和评估体系,那么投资风险无法预测。
因此,国信家办特设立了成熟的投资流程体系,从立项、非现场调查、现场调查和初审、补充调查、最终评审和投委会决策这六大方面进行投资筛选,每一阶段的每一个细分流程,都将影响投资团队做出最适当的投资决策。当然,当投资项目达成,我们将持续对投资进行跟踪与反馈、核对与监督等环节,保证投资收益持续增值,稳健增长。
我们优选新动能产业,如新基建、新能源、医药产业和高端制造等投资领域,经过深度调研,挑选富有增长潜力的上市公司,通过严格的投资流程,筛选出具备投资价值的优质公司。并从独有的商业模式、领先的市场地位,广阔的市场空间、优秀的管理团队与公司治理结构、稳健的财务状况和合理的公司估值,这五大标的标准进行严苛筛选。
国信家办拥有全方位立体的项目开发体系,确保我们能够第一时间找到大量优质项目信息,并迅速做出反应,从而有更多的机会优中选优。我们始终致力于向客户提供精准化、专业化和优质化的服务,提升客户安全体验,实现合作共赢。
第五道安全锁:合规合法产品备案
合富行资管通过整合资源、探索自身优势,明确了四大业务板块:股权投资类业务、证券投资类业务、上市公司综合服务业务以及其他业务。如今合富行资管及控股子公司的项目达30个,总投资规模超过20亿元。同时,合富行资管旗下的所有产品,均已在相关资产备案中心合规登记备案。
目前,合富行资管和数十家券商合作,提供全面市场行研报告,随时掌握市场经济航向,同时与交易所及监管层(证监会,银保监等)保持密切沟通,切实落实金融服务实体的角色,为上市公司增值服务保驾护航。
第六道安全锁:多元稳固产品设计
国信家办在进行产品设计时,更加注重产品类型和投资策略的多元化布局,以适应不同客户的投资需求,积极在固收、固收+和定增类等产品上实现合作,与优质上市公司建立长期合作关系,参与上市公司全阶段增值管理,分享上市公司发展红利,保持资产良好的变现能力与流通性。
基于以客户为中心的服务理念,针对不同财富管理需求群体,打造了不同的产品体系,用专业的财富管理实现投资者的财富守护和传承。
在2022年震荡加剧的A股市场,国信家办将继续跟随市场变化,不断作出相应调整,并坚持以稳健为目标,不断提升投研能力,在财富增值、财富传承、子女教育及健康保障等方面努力进取,以更好满足投资者多元化、定制化、多场景、多周期的财富管理需求。
未来,国信家办将持续秉承“真正为客户创造价值”的企业使命,致力成为客户朋友的财富资产守护者,以专业相伴,以实绩导向,坚持锁定六道“安全锁”的同时,努力成为“国民信任,值得托付”的优秀资产管理公司。通过综合金融优势和资产配置策略,为客户做好财富管理和财富安全传承,竭力为每一位客户提供最合理的资产配置方案和人生规划,实现家庭财富的最大化,守护客户家庭的幸福与美好!
